hk券商的後遺症，開始自我審查了，分享一篇 crs 的實用技巧。

美國券商與 CRS 的關係

• SCHW 戶，無 CRS


• IBKR US 戶，無 CRS
  
  
  
  • IBKR US 戶，交易非美標的，有 CRS
  
  
  
  


• IBKR HK SG UK 戶，有 CRS

出入金與 CRS 的關係

入金不觸發 CRS

• 第一風險 CN 直匯 - 中國外匯管制，跨境匯款監控，審查資金來源等麻煩。


• 第二風險 HK 直匯 - 觸發 AML/KYC 審查，尤其大額。


• 最安全路徑 - US 或其他非 CRS 加盟囯賬戶。


• 較安全路徑 - CRS 加盟囯中執行力弱的國家。
  
  
  
  • 馬來西亞、菲律賓、泰國、越南、阿聯酋
    
    出金不觸發 CRS，風險同上，但更嚴格。
  
  
  
  


• 最安全路徑 - US 或其他非 CRS 加盟囯賬戶。


• 較安全路徑 - CRS 加盟囯中執行力弱的國家。

舉例 IBKR -> OCBC SG ★

SG = CRS = CN，OCBC 收到 IBKR 打款，SG 發送 IBKR 資金來源鏈路給 CN。

此時並不需要 IBKR US 的任何信息披露，在 OCBC 這裏已經可以坐實個人有 IBKR 投資行爲。

CN 可以直接要求個人解釋資金來源。從而完成本金或利息的罰沒。

所以能不出金則不出金。

然後吐槽一下，crs 自動稅務互換協定這東西的目的不是收稅，而是抑制境外投資，阻止外匯流出的工具。中國是這麽用的，其他國家是純收稅用途。